1. 들어가며
2023년 3월부터 매월 주식 투자 내역을 기록으로 남겨보려고 한다. 투자는 총 4개의 계좌(미국직투, 연금저축펀드, IRP, ISA)에서 5가지 방법으로 투자하고 있으며, 그 중 ISA 계좌에서는 불필요한 소비 통제의 일환으로 회사에 출근하여 매일 1주 이상씩 매수하는 자칭 ‘매일 투자 첼린지’를 진행 하고 있다.
※ 주식투자 적립식 매수 현황
평범한 직장인의 주식투자 - 매월 적립식 매수 (연금저축, IRP, ISA, 미국 직투, 배당금 투자)
1. 들어가며 지난 4년간 지속적으로 주식 투자를 해왔고, 현재는 미국 직투, 연금계좌 및 IRP, ISA 계좌 등 여러 계좌를 운영하며 적립식 투자를 지속하고 있다. 2023년 3월을 기준으로 현재 나의 투
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2. ISA 계좌 (매일 1~3주 매수 첼린지) - 투자금 57,500원
| 일자 | 종목 | 매수가 | 수량 |
| 2023-03-02 | SOL 미국배당다우존스 | 9,605원 | 1주 |
| SOL 미국배당다우존스 | 9,590원 | 1주 | |
| SOL 미국배당다우존스 | 9,560원 | 1주 | |
| 2023-03-03 | SOL 미국배당다우존스 | 9,595원 | 1주 |
| SOL 미국배당다우존스 | 9,585원 | 1주 | |
| SOL 미국배당다우존스 | 9,565원 | 1주 | |
| 합 계 | 투자금 합계 : 57,500원 (매수 평단가 : 9,583원) |
6주 | |
ISA 계좌는 소비 통제의 일환으로, SOL 미국배당다우존스(한국판 SCHD) 종목을 매일 1주 이상씩 매수한다. 일상에서 불필요한 소비를 절제하고, 그 돈으로 투자를 하기로 한 것이다. 자칭 ‘매일 투자 첼린지’를 진행하고 있는 것이다. 나름 회사생활에 소소한 즐거움도 느낄 수 있고, 실제로 불필요한 소비가 줄어들어 개인적으로 매우 만족하는 투자방법이다. 비록 투자금액이 큰 것은 아니지만 월적립이 아닌 매일 적립이라는 새로운 시도이기에 만기에 어떤 결과가 있을지 매우 기대된다. (참고로 ISA계좌는 오로지 SOL 미국배당다우존스를 매수만 하고 있기에 수익률이나 총 투자금이 얼마인지도 모른다. 계좌 확인을 하지 않고 있으며 굳이 할 필요도 없다)
3. 연금저축펀드
| 일자 | 종목 | 매수단가 | 수량 | 합 계 |
| 2023-03-02 | ACE 미국S&P500 | 13,115원 | 6주 | 78,690원 |
| KODEX 미국나스닥100TR | 10,360원 | 7주 | 72,520원 | |
| 10,345원 | 19주 | 196,555원 | ||
| TIGER 유로스탁스배당30 | 11,850원 | 3주 | 35,550원 | |
| TIGER 차이나항셍테크 | 5,945원 | 6주 | 35,670원 | |
| ARIRANG 신흥국MSI(합성H) | 8,955원 | 5주 | 44,775원 | |
| TIGER 글로벌리튬&2차전지 | 9,455원 | 4주 | 37,820원 | |
| 합 계 | 501,580원 | |||
연금저축펀드는 포트폴리오 비율에 따라 매수 금액을 설정한다. 하락이 큰 종목은 상대적으로 많이 매수하고, 상승한 종목은 그만큼 적게 매수하여 비율을 유지하고자 노력한다. 미국 비중이 가장 크지만, 나의 계좌 중에서 유일하게 미국 일변도가 아닌 유럽, 중국, 신흥국에도 일부 투자하고 있다. 지난해까지는 매월 33~34만원 정도였는데, 올해부터는 세법개정으로 소득공제 한도가 늘어남에 따라 매월 50만원을 매수한다.
4. IRP 퇴직연금
| 일자 | 종목 | 매수단가 | 수량 | 합 계 |
| 2023-03-02 | TIGER 미국S&P500 | 12,965원 | 19주 | 246,335원 |
IRP 퇴직연금 계좌는 초기에 안전자산 위주로 매입하여 위험자산 비율이 비교적 여유로운 상황이다. 따라서, 위험자산 한도에 이를 때까지 'TIGER 미국S&P500' 종목만 계속해서 모아갈 것이다. 참고로 IRP에 있는 안전자산은 미래에셋 TDF 2040 상품이다.
5. 마치며
2023년 3월 1주차 투자금은 총 805,415원이다. 매월 첫 주에는 연금저축과 IRP 투자가 예정되어 있기에 미국 주식 추가매수가 없다면 거의 고정적으로 80만원 정도가 투자될 것이다. 나는 비록 회사에서 힘든 시간을 보내고 있지만, 이번주에도 나의 황금 농장의 가치는 계속 오르고 있다는 생각에 뿌듯하기 그지없다. (특히, ISA 매일 매수 첼린지를 시작한 이후 투자금액과 관계없이 매일 조금씩이라도 자산이 늘어난다는 긍정적인 생각이 나를 춤추게 한다)