경제적 자유를 향한 여정, 그 첫 발걸음

※ 투자에 정답은 없다. 각자 자신에게 맞는 투자방법을 찾으면 된다. 시장에 머무르며 장기적으로 꾸준히 이어갈 수 있는 마음 편한 투자를 해야한다. 1. 들어가며 처음 투자를 시작하고 관련 서적을 탐독하는 과정에서 이른바 ‘올웨더 포트폴리오’, ‘주식6 채권4’, ‘영구 포트폴리오’ 등 자산배분 투자에 관심을 갖고 투자한 적이 있다. 자산배분 투자는 기본적으로 겸손함에서 출발한다. 시장, 경제상황 등을 예측할 수 없다는 사실을 인정하고, 상관관계가 낮은 다양한 자산(주식, 채권, 원자재, 금 등)을 매입하여 어떠한 경제상황에서든 적당한 수익을 추구하면서 손실을 최소화하고자 하는 투자방법이다. 당연히 수익도 중요하지만 그보다는 모든 경제상황에서 손실을 최소화하는데 방점이 찍힌다. 그러한 이유로, 자산배분 ..

※ 전문가를 고용하더라도 내가 얼마나 알고 있느냐에 따라 그들이 제공하는 서비스의 질, 태도와 대우가 달라진다는 점을 명심해야 한다. 1. 대다수의 사람들은 법원이나 검찰, 경찰서에 갈 일이 없다. 되도록이면 평생 가지 않는 것이 좋다. 수사기관이 직장이 아닌 이상 좋은 일로 가는 경우는 거의 없기 때문이다. 2. 그러나, 세상을 살아가다보면, 누구나 자신의 의도와 달리 전혀 예기치 못한 상황에 직면하게 되는 경우가 있다. 술에 취하여 실수를 저지르거나 순간적으로 감정을 다스리지 못하여 우발적인 범행에 이르는 경우도 있다. 꼭 본인이 아니더라도 가족이나 친구, 지인들이 예기치 못한 어려움에 처하게 될 지도 모른다. 물론 작정하고 범행을 저지르는 것이 아닌 이상, 평범한 사람들이 입건되는 범행의 종류는 극..

※ 잠자는 동안에도 돈이 들어오는 방법을 찾지 못한다면, 당신은 죽을 때까지 일해야만 한다. - 워런버핏 배당금 결산은 언제나 즐겁다 1. 배당금 내역 2월 배당종목 : BST, JEPI, 리얼티인컴 달러기준 합계금 : $ 470.55 원화기준 합계금 : 609,832원 (세후기준, 네이버 실시간 환율 기준) 배당금 결산을 할 때마나 느끼는 것이지만, 내가 잠자는 동안에도 나와 내 가족들을 위해서 일하고 있는 자산들을 보면 언제나 흐뭇하다. 주식을 모으다 보면 실생활에서의 소비패턴에도 변화가 생기는데, 가령, 스타벅스 커피 2잔이면 ISA 계좌에서 매수하고 있는 SOL미국배당다우존스 1주를 매수할 수 있기에 불필요한 소비를 줄이게 된다. 이러한 마인드로 꾸준히 주식을 모으다 보면 매월 패시브인컴의 수익은..

※ 누군가는 10억이라는 돈으로 100억을 만들기 위한 투자를 하겠지만, 또 다른 이는 같은 10억으로 연 1억원의 배당(분배)금을 받기를 원한다. 투자에 정답은 없다. 각자의 성향과 투자방식, 처한 환경에 따른 다름(difference)이 존재할 뿐이다. 1. 들어가며 최근 커버드콜 전략을 기반으로 하는 미국 ETF에 대한 관심이 뜨겁다. JEPI를 비롯한 커버드콜 기반의 상품들은 적게는 연 5%에서 많게는 연 10%가 넘는 분배금을 지급하기에 노‧장년층 뿐만 아니라 조기은퇴, 파이어족을 꿈꾸는 젊은 사람들에게도 인기가 높다. 커버드콜 상품에 대한 투자자들에 대한 인식은 2가지로 극명하게 나뉜다. ①긍정적으로 바라보는 사람들은 매월 투자금 대비 높은 현금흐름, 배당 재투자로 인한 복리효과 등을 강조한다..

1. 배당금 내역 1월 배당종목 : LMT, BST, JEPI, 리얼티인컴 달러기준 합계금 : $ 552.19 원화기준 합계금 : 681,954원 (세후기준) 2023년 계묘년 첫 번째 배당월이다. 언제나 그렇듯 해가 바뀌었다고 해서 달라진 것은 없다.(달라진 것은 치솟은 물가와 달력뿐이다) 해오던대로 나만의 투자 원칙에 따라 소신있게 투자를 이어나가면 된다. 1월은 월배당 효자 종목들인 JEPI, BST, 리얼티인컴에서 배당금을 수령하였다. LMT의 경우 12월 말에 입금 예정이었으나 휴일이 겹쳐 1월에 입금되었다. (회사에서 공시하는 배당금 지급일은 의미없다. 무조건 내 통장에 꽂히는 기준이다) 최근 주가는 다소 반등하는 모습을 보이고 있으나, 그 동안의 하락에 비하면 미미한 수준이다. 더구나 원달러..

두 번째 시행착오 - 백화점 포트폴리오 처음 미국 주식을 투자해 본 사람이라면 어느정도 공감할 것이다. 미국시장에는 우리가 일상생활에서 의존하는 글로벌 독과점 기업들이 많기에 그만큼 소유하고 싶은 기업(주식)도 많다는 점을 말이다. 처음에 무슨 종목으로 시작하든 시간이 경과함에 따라 보유 종목 수가 점점 늘어나는 것도 그러한 이유에 기인한다. 특히, 피터린치의 책을 접하고, 거기서 일상생활에서 주식을 찾는다는 비교적 간편하고 쉬운 방법을 받아들이는 순간 보유종목 수가 겉잡을 수 없이 늘어나는 마법을 경험하게 된다. 실제로 미국 시장에는 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 테슬라, 엔비디아, 넷플릭스, 디즈니, 나이키, 비자, 마스터, 존슨앤존슨, 화이자, 코카콜라, 펩시코, 스타벅스 등 각 산업 분야..

8세 자녀 미국주식 포트폴리오와 투자계획 : https://tmic.tistory.com/6 1. 배당금 내역 12월 배당종목 : SPLG, SCHD, QQQM 달러기준 합계금 : $ 63.47 원화기준 합계금 : 80,163원 (세후기준) 초딩 1학년 아들도 이번 달에 배당금을 수령하였다. 아들에게 배당금이 무엇인지 나름대로 쉽게 설명해 주었는데, 아직 배당금 보다는 닌텐도에 더 관심이 있는듯 하다. ^^;;; 그래도 이제는 주식이 무엇인지 물어보면 귀엽게 대답한다. 응 그 회사 주인이 되는거라고... 아이가 이해할 수 있을 때까지 최대한 쉽고 간단하게, 그리고 꾸준히 교육할 것이다. 아들아!! 지금으로선 너희들이 살아갈 세상이 어떻게 변할지 짐작도 안가지만, 그 중심에 기업이 있을 것이라는 사실은 변..

1. 배당금 내역 12월 배당종목 : JEPI, BST, SCHD, 리얼티인컴(O), SPLG, VT 달러기준 합계금 : $ 971.37 원화기준 합계금 : 1,226,840원 (세후기준) 2022년 마지막 배당금을 수령하였다. 이번 달 배당금 지급 종목은 월배당 종목 BST, JEPI, O, 분기 배당 종목 SCHD, SPLG, VT로 총 6종목이다. 계획대로라면 록히드마틴(LMT)에서도 지급되어야 하는데 국내 휴일이 겹쳐 LMT는 1월에 입금될 예정이다.(배당금 정리는 항상 내 통장에 꽂히는 실수령액 기준이다) 비록 주식시장은 좋지 않지만, 배당금이 있기에 어려운 장을 버틸 수 있고, 매월 일정한 현금흐름은 마음의 평안과 여유를 가져다준다. 늘 강조하지만 인생은 알 수 없고, 결코 계획대로만 흘러가지..

1. 배당금 내역 11월 배당종목 : JEPI, BST, 리얼티인컴 달러기준 합계금 : $ 534.88 원화기준 합계금 : 716,739원 (세후기준, 인베스팅닷컴 실시간 환율 기준) 이번 달은 월배당 효자 종목들인 JEPI, BST, 리얼티인컴에서 배당금을 수령하였다. 나중에 종목 투자 이유에서 밝히겠지만, 커버드콜 전략이 포함된 JEPI, BST에 투자하는 이유는, 내가 은퇴하는 시기의 시장 상황을 예측할 수 없기 때문이다. 기술적으로는, QYLD와 같은 커버드콜 전략 100% ETF와는 달리 JEPI, BST는 배당성장 및 어느정도의 주가상승까지 기대할 수 있다. S&P500 지수의 수익률에 미치지 못한다는 사실을 알면서도 위 종목들에 투자하는 이유이다. 덧붙이자면, 혹시라도, 내가 은퇴하는 시기에..

1. 투자는 선택이 아닌 필수 자본주의 사회에서 투자는 선택이 아닌 필수이고, 은퇴 이후에는 우리 모두 자신의 의사와 무관하게 그 동안 축적한 자산을 바탕으로 전업투자자 혹은 자산운용가로 살아가야 한다. 그러기 위해서는 조금이라도 일찍 자신만의 투자 방식, 원칙 등을 정립하고 미래를 준비해야만 한다. 2. 첫 번째 시행착오 처음 주식투자를 시작한 것은 2013.경이지만, 대부분의 시간은 투자가 아닌 투기나 도박의 연속이었다. 단기간에 높은 수익을 바라고 잘 알지도 못하는 급등주, 테마주를 매매하였다.(종목명도 잘 기억나지 않는다) 당연히 돈을 잃었고, 당시에 나는 이를 수업료라고 여기며 그러한 상황을 합리화했다. 그런데, 돌이켜보면 이는 결코 ‘수업료’가 아니었다. 나의 성장에 아무런 기여를 하지 못하였..